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大宗商品骗局 利用大宗商品交易平台实施诈骗活动的外衣五花八门，“内涵”只有一个：想方设法把投资者银行账户里的钱变成平台的手续费或特定会员的盈利。要实现这个“目标”，得完成如下基础“程序”：电话（或同等工具）“推介”→小额“回报”初尝甜头→进场协议巨资投入→代客理财骗取密码→刷单换手或制造“巨亏”→强制平仓。其中，签署代客理财协议骗取投资者密码是诈骗行为的关键环节；刷单换手是通过频繁的制造交易频次扣除投资者手续费的“划转投资者资金的依据”，制造“巨亏”包括设立虚拟账户与其代|理的投资客户对赌、恶意做空或做多、反向操作等，这是将投资客户资金划转至其他“客户”的“依据”。
套取信息： 任意打开一家大宗商品交易平台的网站，首页醒目位置出现的对话框无一例外都是登陆注册窗口，该窗口除了要求输入“用户名”外，均要求输入“手机号码”以“获取验证码”，当输入验证码后，一部分平台便出现“等待审核，稍后客服人员联系您”而中断注册流程，另一部分平台则进入“下载软件”的页面。无论何种路径，平台已经获得了客户的手机号码，稍后便会是无穷无尽的电话“轰炸”，绘声绘色的描绘大宗商品交易投资的广阔前景和一夜暴富的美丽神话。
鼓动开户： 经过电话或其他方式的推介后，自称“客户经理”的人士便会“鼓励”投资者开户尝试，且以较小在资金额“进场学习”。因涉及金额较小，一般的投资者均不会警觉，在客户经理的“柔情蜜意”攻势之下，便在交易平台上开户尝试。
专业宣讲： 投资者完成开户后，便可进入交易平台的交易页面，此时，形形色色的分析师、理财师或专家学者以巨幅画面介绍的形式引入眼帘，如同为泛亚站台的某经济学家一样，这种超强的“震撼力”瞬间碾碎投资者的心理防线，开始全神贯注的“听课”。大师离去之后，普通老师登场，为投资者讲述“基本面知识”、“技术知识”等等，有些连普通话都不利索的初中或高中生摇身一变成为了投资理财“专家”，头头是道的教投资者长线或短线投资。
小施恩惠： 在投资者具备“基本知识”后，客户经理便鼓励投资者以小额资金进场“实验”，投资者在获得“专业知识”后付诸实践的欲望和因投资金额较小不会伤筋动骨的自信的双重催化之下，向自己的账户中划入了第一笔“保证金”。经过几番“搏杀”之后，投资者发现，大宗商品交易平台“安全稳健”且“有利可图”，于是乎，心中开始慢慢滋生“赚大钱”的念头。投资者并不知道其赚取的收益只不过是平台有意释放的“诱饵”。
巨资入场： 投资者获得收益后，对平台的信任度飙升，辅以客户经理振振有词的承诺和保证，加之一知半解的《协议书》之“书面保证”，还觉得“钱在自己的银行账户中”跑不了，所以，“动用一切可动用的资金”，开启了大宗商品交易的“创富”之旅。至于《协议书》中“投资需谨慎”以及“充分理解并接受投资风险，亏损自担”等词句，投资者已经“来不及”考虑了。
代客理财： 当巨资入场后，投资者在大宗商品交易中的表现再也不会那么“抢眼”了，或者是“因为看不懂基本面被套牢”，或者是“不熟悉操作而失误”，横竖都是不顺畅。此时，客户经理会“支招”，“你去找谁谁谁，他是首席分析师，只赚不赔”，投资者被领入另一个圈子，这圈子热闹非凡，一波一波的“投资者”围绕着某个大师欢呼雀跃，一句句“捧为神灵”的吹捧言辞将大师点化为“巴菲特”。新进来的投资者信以为真，于是乎，将自己的银行账户和交易账户密码交给了“大师”，让“大师”帮自己操作以“扭亏为盈”，期间，客户经理还会像模像样的拿出一份《代客理财协议书》让投资者签署，落笔生效，就是这一刻，投资者银行账户的资金已经沦为鱼肉，只待平台的刀俎落下。
换手刷单： 如果某一个大宗商品交易平台或其“工作人员”将吞噬投资者资金的行动止步于“换手刷单”收取手续费，那么，尚能认定其良知未完全“泯灭”，毕竟，与制造巨亏直接划转的行为相比，“心慈手软”多了。以白银现货为例，平台以“仓储费”的名义收取手续费的计算公式为：当天收市价*产品单位*手数*利率*(1/360)=隔夜利息，买升建仓的交易单隔夜利率是1.25%，买跌建仓的交易单隔夜利率是0.75%。显然，换手次数越多，手续费越高，而且这手续费可以名正言顺的进入平台的账户。为了手续费，投资者的代理人当然不会过多顾及投资者的收益了，无论盈亏，只要换手，平台就能稳获收益。常见换手的方法有三种：一种是使用投资者的账户与代理人自己的账户交易，形成换手次数收取手续费；一种是使用投资者账户与平台的关联方交易，形成换手次数收取手续费的同时，将投资者的亏损额划转为关联方的盈利；另一种是纯粹的无用交易，与无关的第三方交易，不考虑投资者盈亏。
制造“巨亏”： 大宗商品交易中投资者代理人制造“巨亏”的行为包括：反向操作、与其代理的投资者对赌、修改投资者账户密码、设局诈骗、恶意做空、恶意下重单等。其中，设局诈骗是性质最恶劣的行为，其主要行为方式包括虚构“实盘”诈骗（投资者误以为实盘交易）、编造“稳赚”谎言骗取手续费或佣金、骗取投资者巨额入场资金后直接划转、虚构行情基本面后骗取投资者资金等。反向操作及与投资者对赌是最常见的违法行为，反向操作的行为方式是指诱骗投资者做出与基本行情明显相反的投资后，同一个交易日内进行与投资者买入(或卖出)的合约在品种、数量、交割日期都完全相同、但方向相反的操作；与投资者对赌的行为方式是以某一产品未来走势为条件，与投资者约定赌注及支付程序后，利用代理投资者的便利，帮投资者做出必输的选择后实现其“赌赢”获利的目的。修改投资者账户密码是最直接的违法行为，其主要目的是“防止”投资者自己操作（投资者根据自己的判断做出正确的投资决策，如此，平台或“客户经理”无法通过代投资者“选择”的手段实现投资者巨亏的目的），同时，修改密码还可以将投资者账户中的资金完全置于平台或客户经理的控制之下，实际上剥夺了投资者的所有权。相对而言，恶意做空是难度比较大的，部分大宗商品交易平台中的价格依据是国际实盘价格，单一平台操控价格或其走势的可能性不大。随着投资者法律意识不断增强以及投资专业知识不断丰富，目前，大宗商品交易平台及其工作人员通过直白的手段骗取投资者资金的情况越来越少，更多的是通过与特定会员单位或特定第三方串谋后，利用特定会员单位或第三方与投资者之间发生特定交易的方式，骗取投资者的资金，当然，这里面有一个重要的前提是投资者的账户密码因诱骗而被客户经理或其他代理人获得。
强制平仓： 大宗商品交易平台均设置了强制平仓的条件，强制平仓的主要依据是风险率，一般而言，平台规定风险率小于50%时即可强制平仓。风险率的计算公式是：风险率=客户账户净值÷占用的保证金。当风险率小于100%时，平台或客户经理会通知投资者补仓；当风险率小于50%，平台会强制平仓，这是正常的操作规则。在大宗商品交易诈骗活动中，当投资者的资金全部入场后或“无力补仓”时，平台“义不容辞”的强制平仓以终结交易（合同履行完毕），投资者作为合同一方“无权”再行主张合同权利义务。 添加咨询铄金维|权：v信：sjwq12315 Q.Q:1184596809 电话：15623828781 |
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