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资金管理,真的可以决定一个交易员的“生与死”

发布时间:2019-10-08 19:37:05 信息编号:2958

关于资金管理的话题,还是有很多交易者比较关心。在日常交易中,交易者对自己的交易资金分配应该考虑到资产净值、交易水平、自信心以及风险承受能力等因素,而不是随性为之。不过,问题在于,每个交易者都是不同的个体,在不同的情况下,最好的资金管理方式也是不同的。

 

正是这种差异性的存在,所以很多所谓的“专家”推荐的资金管理方法都不奏效。比如,他们常常建议交易者拿账户资金的2%(或其他比例)作为风险额度去交易,意味着每笔交易最大亏损风险限制在总账户的2%以内。不过,我们认为每个交易者的资金管理计划需要视个人情况而定。

 

资金管理只是设定每笔交易的风险额度吗?


 

假设某种情形:你的交易账户资金已经缩水了50%——这对职业交易员来说也是有可能发生的。如果你还是按照2%的风险额度去交易,那么你要花很长的时间才能让你的账户资金重新回到原来的水平。因为在你账户亏损50%的情况下,你要让你现有的账户盈利达到100%,才能回到原来的水平,你每次交易仅只能动用2%的资金去冒险交易,这对职业交易员来说都几乎是不可能的。

 

这个时候你应该像“狙击手”一样去做交易,这样就不会造成过度交易了。我每个月只做几次交易,但是对所做的交易订单都十分有信心,结果往往是盈利丰厚。

 

例如,如果你每单交易的风险额度是2%,假设你每个月做25单,那么你一个月就用了50%的资金去冒险做交易(2%*25);换一种情况,如果你每单用10%的资金去冒险,但是每个月只做3单,那么你一个月的冒险资金是30%。这个例子很简单,但是却涵盖了很多要点:

 

  • 市场中每个月出现的好的交易机会并不多,如果你交易太过频繁,那你就会犯过度交易的错误,会产生很多不必要的冒险,你基本上就在赌博了。

     

  • 如果我们交易的次数减少,但是每次交易的订单规模更大一点,那么我们盈利的机会就会更大一些,同时也减轻了我们的心理压力和挫败感,控制住了“赌徒”心态。这样的话,我们就可以做到适度交易,明白自己的优势在哪里,然后就是坚持下去,耐心等待。

 

记住,上面的例子并不是要告诉你每单交易可以用10%的资金去冒险,这些主要为了让你明白:尽量减少交易次数,提高交易的准确性,可以让你变得更自信,因为你要知道交易越有把握,才越值得冒险,否则就不要交易,空仓等待

 

许多人都觉得如果他们用日线图做波段交易,他们可能会错过很多交易机会,因为他们不会像日内交易者那样每天盯着盘面找交易机会,但是,我想说的是,那种整天盯着盘面找交易机会的思维方式是错的。

 

对于交易,要有正确的思维方式,特别是资金管理,“减少交易次数、提高准确率”是资金管理的核心原则,也是赚钱的法宝,你只要坚持做到这一点就行了。

 

外汇交易账户是保证金制度


 

由于外汇交易账户和期货交易类似,都是高杠杆,所以你没有必要把所有的交易资金都放在自己的账户里面,也没有必要去根据你账户资金的比例去分配每笔交易的最大亏损限额。

 

相比于股票账户,股票账户就是不带杠杆的,因而,你的大部分或者所有的交易资金都要放在账户里面,这个外汇交易账户是有区别的。

 

保证金制度意味着你可以用少量的钱去控制更多的资金,你所能运用的资金要远远超过你的自有资金,保证金制度就是一种杠杆交易方式,比如说:你要做一标准手的货币对合约(一标准手的合约价值是100,000美元),如果你用的杠杆比是100:1的话,那么,你只需要1000美金就可以交易一标准手。

 

所以,正如你所看到的一样,外汇交易是高杠杆交易,我们并不需要把所有的交易资金都放在账户里面,也不用根据账户额度的多少来计算风险额度。此外,我将给出一个更加个性化、更直观的方法来决定每笔交易的风险额度。

 

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注意保护你的资金


 

正确的资金管理最重要一点是保护你的资金安全,说得更具体一点就是,防止你的资金在外汇市场上因过度交易或者赌徒心理造成亏损风险。

 

当你做了一笔盈利的单后,你很容易再次回到市场中又开始交易。事实上,人类普遍都有这样的倾向,当有一笔订单盈利后,人会急切地马上去寻找下一个交易机会。一旦盈利之后,你的风险警惕心理就放松了,从而会影响到你对高风险交易的认识,这时,你的交易就处于高风险状态。从本质上说,一笔成功的交易确实会让我们产生一定程度的自满情绪。

 

作为一个交易者,你的首要目标就是保护资金安全,并最大限度利用这些资金去赚钱,一旦你赚钱了以后,你就必须警惕赌徒心理,避免过度交易,这样你才能守住交易纪律,才能一直赢下去。

 

当你有一笔耐心持有的盈利单的利润全部回吐时,你的心情肯定是非常糟糕的,第二天的时候,你会变的很急躁,不断地开仓平仓,打断了你的交易计划。保护自己的最好的方法之一,就是坚持执行你的交易策略,无论是输还是赢,不要让前一笔交易的结果影响到你下一笔交易。

 

每笔交易的风险额度应设为多少?


 

很多人会问:我每笔交易的风险应该设为多少?这个问题的答案可能比你想象的要简单得多。我认为你设定的风险额度取决于你每笔交易的亏损情况而定,你设定了之后就坚持下去,不要随意更改,直到你账户资金增长了一倍或者两倍,这时,你可以考虑提高你的风险额度。

 

风险额度的设定应满足以下条件:

 

  • 设定了的风险额度后,你就限定了最大亏损额度,你设定的这个额度要保证你可以安心睡觉,而不会因为担心过度,而总是去翻看手机或电脑;

     

  • 设定的风险额度要保证你不需要死盯着电脑,不会影响到你的交易情绪;

     

  • 设定了风险额度后,你可以做到几乎忘掉你之前做的交易,但同时当你再次检查这笔订单时又不会感到惊讶。简言之,就是“设定后遗忘”;

     

  • 设了风险额度后,你可以坦然接受十连亏,而不会对你情绪产生影响。虽然这并不能帮助你完善你的交易策略,但是它可以缓冲你的心理波动。

 

总而言之,资金管理并不是根据总体交易资金的一个随意比例来确定的,它应该是依据账户净值、交易水平、信心、风险承受能力来综合决定的。而这些因素都是因人而异的,每个交易者都有其自身的特点,最重要的是,你的风险额度一定要在你精神和心理可接受的范围之内。